支付机构反洗钱专项培训交流会顺利举办-2024德国欧洲杯官网

6月6日，由北京市支付机构反洗钱同业合作研讨会、随行付支付有限公司联合主办的“多方联动，凝聚合力，提升反洗钱工作履职实效”专项培训交流会在京顺利举办，交流学习国内外反洗钱监管政策形势和典型案例、电信诈骗犯罪现状和防范要点，共享支付机构反洗钱履职经验。

此次活动由拉卡拉支付股份有限公司、易宝支付有限公司、北京海科融通支付服务有限公司、中金支付有限公司共同协办。来自联通支付有限公司、天翼电子商务有限公司、北京钱袋宝支付技术有限公司、北京滴滴支付技术有限公司、网银在线科技有限公司、联动优势科技有限公司、北京理房通支付科技有限公司、北京亚科技术开发有限责任公司等多家支付机构的反洗钱主管领导受邀参加本次活动。

随着全球金融市场的日益开放和金融交易的增多，洗钱犯罪活动也呈现出新的变化和特点，对各国政府的监管和治理提出了新要求。中国作为世界第二大经济体和金融大国，近年来也不断加强监管力度，采取措施打击洗钱行为，取得了显著的成果。

近两年，《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》《反有组织犯罪法》《反洗钱法》《反电信网络诈骗法》等重要政策法规相继修订和出台。支付机构作为金融交易的重要环节，承担着识别风险、监测可疑交易等职责，在预防和打击洗钱活动中扮演着不可或缺的重要作用。

本次活动邀请到了中国人民银行总行郑州培训学院反洗钱客座教授党晓军教授、全国公安系统打击电信网络诈骗犯罪专家，北京市公安局刑侦总队尚进警官出席，并担任本次培训活动讲师。此外，中国人民银行营业管理部反洗钱处也派员旁听了此次研讨会。

党晓军教授从事金融监管工作40余年，多次参与反洗钱监管政策法规的研究和起草，具备丰富的反洗钱监管工作经验。本次培训授课中，党教授立足于反洗钱监管向风险为本转型的关键节点，全面分析国内外反洗钱工作的发展沿革和当前形势，深刻解读反洗钱领域重点法律法规的出台背景和政策意义，指导参会机构理解并落实2023年中国人民银行反洗钱工作会议精神，强调义务机构高管要站在公司战略层面全面提高对反洗钱工作的重视程度和资源投入，加快反洗钱高素质人才队伍建设，配合监管部门，扎实筑牢洗钱风险防线。

尚进警官具备丰富的打击电信网络诈骗的一线实战经验，结合案件侦破重点，从立法重点、行业治理、惩戒措施等维度详细解读《反电信网络诈骗法》，介绍电信网络诈骗的阶段现状、频发地区和常见的电诈资金洗钱渠道，极大拓宽了参会机构和监管部门的反洗钱工作视野。随着经济高度发展，犯罪手段也日新月异，电信诈骗违法所得越来越多的以数字货币形式进行清洗，义务机构尤其要提高对泰达币、比特币等虚拟货币洗钱风险识别能力。尚警官强调打击电诈要侧重前端防范，只有“打防管控”并重，凝聚多方合力，才能全面挤压电信诈骗违法犯罪活动的生存空间。

本次研讨会为支付机构提供了一个广泛交流、学习借鉴的平台。与会代表结合自身机构特点，积极分享反洗钱履职经验，交流解决反洗钱履职困境，加深了对反洗钱工作的理解和认识。此外，通过本次研讨会，与会代表也充分认识到了多方联动的重要性。反洗钱工作需要义务机构、监管机构和执法机构之间的紧密合作，共同形成合力。只有通过各方的协同努力，才能有效地打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序的稳定和可持续发展。

研讨会的成功举办对于推进反洗钱工作、促进行业发展具有重要意义。通过加强合作交流，支付机构能够共同提高反洗钱工作水平，减少洗钱风险，维护金融市场的健康稳定。同时，这也体现了国内支付机构在反洗钱领域的积极探索和行动，为行业的可持续发展做出贡献。

本次活动主办方之一——北京市支付机构反洗钱同业合作研讨会，成立于2021年12月3日，目前有拉卡拉支付股份有限公司、随行付支付有限公司、易宝支付有限公司、北京海科融通支付服务有限公司、中金支付有限公司等5家会员单位。自成立以来，已联合开展了“支付机构反洗钱客户尽职调查工作研讨会”、“扬正气、树新风”反洗钱集中宣传月暨反洗钱联合知识竞赛等活动，活动效果反响热烈，辐射群众已逾万余人。

研讨会未来将持续以联合宣培、工作交流、合作研讨、行业研究等形式，在反洗钱监管部门的指导下，吸纳更多北京市辖内支付机构，通过协同配合、反洗钱数据共享、分享研讨等，切实提升反洗钱工作履职实效，促进支付机构反洗钱行业自律，推动同业团结协作，实现反洗钱领域的合作共赢。