中行涉反洗钱、消保等15项违法违规，被罚293.15万-2024德国欧洲杯官网

8月17日，中国人民银行南昌中心支行（现中国人民银行江西省分行）发布的行政处罚信息显示，中国银行江西省分行因涉及金融消保、反洗钱、征信等15项违规，被警告，并被罚293.15万元。

以下为具体违法违规行为：

1.未按要求向金融消费者披露贷款产品年化利率；

2.未严格落实消费者金融信息使用分级授权审批程序；

3.利用技术手段限制消费者接受金融服务；

4.漏报投诉数据；

5.对投诉未进行正确分类，投诉数据错报；

6.提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计报表；

7.未按规定向中国人民银行报送账户开立资料；

8.未按规定向中国人民银行报送账户撤销资料；

9.未按规定履行客户身份识别义务；

10.与身份不明的客户进行交易；

11.发现假币未收缴；

12.未按规定程序收缴假币；

13.办理货币收付人员判断和挑剔假币专业能力不足；

14.占压财政存款或资金；

15.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

与此同时，时任中国银行江西省分行副行长朱复兴、个人数字金融部总经理章文勇、公司金融部总经理钟华、银行卡部总经理彭亚男对反洗钱违法违规行为负有责任，分别被罚3.5万元、2.5万元、2.5万元、1万元。