又一张反诈罚单！中行因“涉诈账户管理不到位”等被罚179万-2024德国欧洲杯官网

6月16日，人民银行福州中支发布多个罚单，其中中国银行福建省分行，因违反个人金融信息保护规定、违反金融消费争议解决的相关规定、涉诈账户管理不到位等3项违法行为，被警告，并被罚179万元。

时任中国银行福建省分行个人数字金融部高级业务经理林建业，对涉诈账户管理不到位的违法行为负有责任，被警告，并被罚5万元。

近期，监管机构对于涉诈行为的处罚逐渐增加。

2023年2月，人民银行福州中支开出开年后的首批罚单，其中，厦门银行因存在违反个人金融信息保护规定、违反金融消费者保护内部控制管理规定、违反反洗钱管理规定、涉诈账户管理不到位等23项违法行为，被警告，没收违法所得767.17元并被罚764.6万元。

这23项目违法行为中，就有一条为“涉诈账户管理不到位”，简单来说，就是涉及电信诈骗的银行账户管理不到位而受到处罚。

这是自2022年12月1日《反诈法》执行以来，首次明确因涉及电信诈骗相关而被处罚的银行。

2023年5月中旬，原中国银保监会厦门监管局对光大银行厦门分行开出一张罚单，因履行反诈主体责任不到位，对光大银行厦门分行处以罚款35万元，禁止相关人员王译平从事银行业工作2年。

而在《反诈法》执行之前，2022年11月，支付机构百联优力存在4项违法行为类型，被警告，没收违法所得近3092.7万元，并被罚近3396.6万元，罚没合计近6489.3万元。这4项违法行为中，就包含未落实防范电信诈骗风险相关要求。

从中可以看出，无论是银行还是支付机构，面对反诈不力，金融监管机构正一视同仁的进行严监管。