揭露新加坡50亿洗钱案的4大洗钱手法，涉外贸支付-2024德国欧洲杯官网

编者按：本文转自新加坡本地媒体8视界新闻网，该文揭露了与中国外贸产业息息相关的货物代买洗钱方式，可能牵扯诸多跨境电商收付款方案。

以下为原文：

涉金额高达10亿新元（折合53亿人民币）的洗钱案，十名涉案嫌犯为何拥有那么多黑钱？这些庞大数目的黑钱，又是通过怎样的手法累计的？

《8视界新闻网》专访了一名知情的匿名人士，向记者道出个中来龙去脉，一般嫌犯如何通过洗钱累计庞大资金的各种手法。由于案件高度敏感，知情人士要求匿名，记者也不可拍照、录影或录音。

四大洗黑钱手法

经由知情人士解说，记者整理出其中四种一般嫌犯最惯用的洗黑钱手法。

他说，这不仅让很多正当经商的相关业者如钱币兑换商十分头痛，即便是执法当局相信也无法完全取缔这类非法活动。

一、以高兑换率诱外劳汇款家乡手法洗钱

其中一个最为人所熟悉的积累黑钱手法，就是帮外劳汇钱回家乡。拥有许多黑钱的嫌疑犯，会不惜给出诱人高兑换率，以此收买外劳通过他们“汇钱”。这里的代理收到外劳的汇款现金后，嫌犯会在外劳家乡找人或代理付款给外劳的亲属。嫌疑犯便是通过这样的手法，在国外累计数目庞大的“现金”了。

这名知情人士说：“你知道本地有大约40万个外劳，他们每个月刚领薪水时，就会迫不及待要汇生活费回家，幕后大佬也就是嫌犯，通常会找一些代理到工人宿舍甚至到汇款中心，在外劳排队汇款时，以高兑换率游说外劳通过他们汇款。”

“只要外劳交出要汇的现金后，他们立刻找人在外劳家乡转账给他们的家人，不要说有40万个外劳，只要有几百个或几千人通过他们“汇钱”，一人汇一些现金，这些幕后大佬自然就会收到很多异地他国的“现金”了，是不是？”

至于兑换率，据这名知情人士说，这些人给出的兑换率通常比正当汇款商或银行，高出几分钱或者甚至高出一两角钱，“比如1新元原本可兑换5元人民币，但他们会给出5.10元人民币或者5.20元人民币，对于外来劳工来说，一样的钱可兑换更多的钱，何乐而不为？”

不过，关于这个做法，知情人士还是想奉劝外劳们，不要贪图一点小利益，就贸然找这些人交易，“有些人兑现诺言，以高兑换率付了几次款赢得你的信任后，下一次再收钱时就卷款跑路，外劳无从追究，最终可能血本无归，得不偿失。”

二、通过加密货币交易把钱转出国外

知情人士说，拥有许多黑钱的嫌犯，近几年来喜欢通过买卖加密货币手法，间接把大量资金转到国外。

他说，加密货币是一种使用加密技术来保护的虚拟货币，而不是依赖银行来验证交易，任何人可在任何地方发送和接收付款，很多人都是通过加密货币交易，从而把资金转到其他国家。

三、代外国买家在中国支付订单货款再找人国外代收现款

这是另一种洗钱手法，知情人士受访说，中国是全球最大的出口国，中国的各大出口商每天可接到世界各国数以百万甚至千万元的订单。

“你知道，如果通过银行转账这种正常渠道付款，付款方和收款方都可能需要支付一些手续费，有心把钱转出国外的，就会找到这些商人，表明可代付货款，然后买方则在外国将款项交给指定的收款人，这样一个简单的做法，一笔笔现金就已在国外流动了。”

他还说，中国的金融体系对外币的管制非常严格，在中国，个人要通过银行正当渠道转钱到国外，一年可转的金额不超过5万美元，所以很多人需要时都会通过各种其他渠道把钱转到国外。

四、国内外出入口商合谋报低货款逃关税但私下现金交易

许多国家的政府，深知一些人利用出入口货单非法洗钱，于是就立法征收从中国入口货物的关税，希望以此打击或甚至让当地的入口商放弃和中国贸易。

但根据知情人士的说法，“上有政策下有对策，政府说要征收关税，那出入口商双方就会私下就协议报低货款，让入口商逃过一些税收，然后私下再以现金补付货款差额，同样有人在国内付款，有人在国外收钱。这样一来，中国的出口商不会损失任何利益，外国的进口商还可节省一些税收，牵涉的货款自然而来转出国外，成了名副其实的黑钱。当然，这种做法也都是非法的。”

钱财来历不明不能公然存入银行

根据报道，警方在这起十人洗钱案中查获大量现金，那么，为何嫌犯选择私藏现金，而不是将钱存入银行？记者以此向知情人士询问。

知情人士笑着表示，那些钱来历不明，嫌犯自己也心知肚明，自然不敢轻易存入银行。

“很简单，当你要将大笔现款存入银行时，一般需要交代款项来源，他们说不出来，自然不会存入银行了。”另外，想要洗黑钱，也需要大量的资金。

至于嫌犯最初的款项来源，知情人士表示，通常都是先通过诈骗、逃税、贪污、赌博、买卖毒品等非法手段积累一定款项后，就会开始洗黑钱转移资金，之后就会越滚越大。

最后知情人士反问记者，“你说可以完全杜绝洗黑钱吗？很难，我认为几乎不可能，逮捕了几个，但没被抓的还有更多。”