农行因违反规定办理结汇、售汇业务等4项违规，被外汇局罚没近700万-2024德国欧洲杯官网

近日，国家外汇管理局北京市分局对农行开具一张罚单，与此同时相关责任人也一同被罚。

罚单显示，农业银行因：

1.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查

2.违反规定办理资本项目资金收付

3.违反规定办理结汇、售汇业务

4.未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料

国家外汇管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条、第四十八条，对其给予警告，没收违法所得1,418,524.70元人民币，并处553万元人民币罚款。罚没总计近700万。

时任中国农业银行股份有限公司永嘉县支行行长，主持业务全面工作，对该行违反规定办理结汇业务负有直接责任，对其给予警告，处5万元人民币罚款。

相关处罚依据为：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条

金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

（二）违反规定办理资本项目资金收付的；

（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；

（四）违反外汇业务综合头寸管理的；

（五）违反外汇市场交易管理的。

第四十八条

有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。